公司海报制作国联安货泉市场证券投资基金2019年

发布日期:2020-05-08    来源: 未知

  基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本年度报告已经三分之二以上独立董事签字同意,并由董事长签发。

  基金托管人上海浦东发展银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2020 年 4 月 29 日复核了

  本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

  基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利。

  基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书及其更新。

  本报告中的财务资料经审计,毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)为本基金出具了无保留意见的审计报告,请投资者注意阅读。

  4.9 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明......18

  5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明 ......18

  5.3 托管人对本年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见 ......18

  8.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明......55

  8.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 ......55

  8.7“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离......56

  8.8 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的所有资产支持证券投资明细 ......56

  9.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况 ......58

  11.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动......59

  11.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况......60

  风险收益特征 产品。在一般情况下,其风险与预期收益均低于债券型基金,也低于混合

  标 国联安货币A国联安货币 B 国联安货币A 国联安货币 B 国联安货币A 国联安货币 B

  3.1.3 累计期末指标 国联安货 国联安货 国联安货 国联安货 国联安货 国联安货

  注:1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入(不含公允价值变动收益)扣除相关费用后的余额,本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益,由于货币市场基金采用摊余成本法核算,因此,公允价值变动收益为零,本期已实现收益和本期利润的金额相等;

  2、上述基金业绩指标不包括持有人交易基金的各项费用,计入费用后实际收益要低于所列数字。

  2、上述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用,计入费用后实际收益水平要低

  2、上述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用,计入费用后实际收益水平要低

  3.2.2 自基金合同生效以来基金份额累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比

  2、本基金基金合同于 2011 年 1 月 26 日生效。本基金建仓期为自基金合同生效之日起的 6 个

  3、上述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用,计入费用后实际收益水平要低于所列数字。

  2、本基金基金合同于 2011 年 1 月 26 日生效。本基金建仓期为自基金合同生效之日起的 6 个

  3、上述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用,计入费用后实际收益水平要低于所列数字。

  3.2.3 过去五年基金每年净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

  注:上述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用,计入费用后实际收益水平要低于所列数字。

  注:上述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用,计入费用后实际收益水平要低于所列数字。

  国联安基金管理有限公司是中国第一家获准筹建的中外合资基金管理公司,其中方股东为太平洋资产管理有限责任公司,是国内领先的“A+H”股上市综合性保险集团中国太平洋保险(集团)股份有限公司控股的资产管理公司;外方股东为德国安联集团,是全球顶级综合性金融集团之一。国联安基金管理有限公司拥有国际化的基金管理团队,借鉴外方先进的公司治理和风险管理经验,结合本地投资研究与客户服务的成功实践,秉持“稳健、专业、卓越、信赖”的经营理念,力争成为中国基金业最佳基金管理公司之一。

  万莉 安 6 个月 2019-02-13 - 9 年(自 金经理助理、长信利息收益开放

  本报告期内,本基金管理人严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》、《国联安货币市场证

  券投资基金基金合同》及其他相关法律法规、法律文件的规定,本着诚实信用、勤勉尽责的原则管

  理和运用基金财产,ManBetX客户端,在严格控制风险的前提下,为基金份额持有人谋求最大利益。本基金运作管理

  符合有关法律法规和基金合同的规定和约定,无损害基金份额持有人利益的行为。

  本基金管理人遵照相应法律法规和内部规章,制定并完善了《国联安基金管理有限公司公平交易制度》(以下简称“公平交易制度”),用以规范包括投资授权、研究分析、投资决策、交易执行以及投资管理过程中涉及的实施效果与业绩评估等投资管理活动相关的各个环节。

  本基金管理人建立了健全的投资授权制度,分别明确投资决策委员会、投资总监、投资组合经理等各投资决策主体的职责和权限划分,投资组合经理在授权范围内自主决策,超过投资权限的操作需要经过严格的审批程序。本基金管理人建立了统一的研究平台,不同投资组合可共享研究资源。本基金管理人建立了严格的投资组合投资信息的管理及保密制度,通过投资交易管理系统的权限设置确保不同投资组合经理之间的持仓和交易等重大非公开投资信息均做到相互隔离。本基金管理人建立集中交易室实行集中交易制度,投资交易指令统一通过交易室下达,严格遵守公平交易原则,启用交易系统中的公平交易模块,按照时间优先、价格优先、比例分配的原则执行指令;对于部分债券一级市场申购、非公开发行股票申购等以公司名义进行的交易,各投资组合经理根据投资需要独立申报价格和数量,交易室根据事前申报的满足价格条件的数量进行比例分配;对于银行间交易、固定收益平台、交易所大宗交易等非集中竞价交易,以投资组合的名义向银行间市场或交易对手询价、成交确认,确保上述非集中竞价交易与投资组合一一对应,并保证各投资组合获得公平的交易机会。风险管理部对银行间、固定收益平台和大宗平台的交易进行交易价格的核对。

  本报告期内,本基金管理人严格执行公平交易制度的规定,公平对待不同投资组合,确保各投资组合在获得投资信息、投资建议和投资决策等方面均享有平等机会;在交易环节严格按照时间优先、价格优先的原则执行指令;如遇指令价位相同或指令价位不同但市场条件都满足时,及时执行交易系统中的公平交易模块;采用公平交易分析系统对不同投资组合的交易价差进行定期分析;对投资流程独立稽核等。

  本基金管理人每季度和每年度对所有投资组合进行同向交易价差分析、反向及异常交易分析。本报告期内,公司旗下所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量未发现有超过该证券当日成交量 5%的情况。本基金管理人对不同投资组合同日反向交易进行严格的控制, 对不同投资组合邻近交易日的反向交易从交易量、交易价格、交易金额等方面进行分析,未发现异常交易。

  本基金管理人对本报告期内不同时间窗下(日内、3 日内、5 日内)的不同投资组合同向交易的

  交易价差进行了分析,执行了 95%置信区间、假设溢价率为 0 的 T 分布检验,同时进一步对不同投

  资组合同向交易的交易占优比情况以及潜在的价差金额对投资组合的贡献进行分析,未发现明显异常。

  本报告期内未发现存在可能导致不公平交易和利益输送的无法解释的异常交易行为。

  2019 年,世界经济增长总体放缓,外部不确定性增大,国内经济运行总体平稳,经济下行压力较大,物价上涨结构性特征明显。

  回顾 2019 年,一季度央行开年即降准 1 个百分点,向银行体系提供长期资金,以永续债为突破

  口推动银行补充资本,支持信贷发力。二季度,5 月 5 日中美贸易战重启;5 月 6 日央行宣布定向降

  准,从 5 月 15 日开始对中小银行实行较低的优惠存款准备金率,释放长期资金约 2800 亿元,全部

  用于发放民营和小微企业贷款。5 月 24 日,央行、银保监会公告,鉴于包商银行股份有限公司出现

  严重信用风险,银保监会决定自 2019 年 5 月 24 日起对包商银行实行接管,接管期限一年。三季度,

  8 月 17 日,中国人民银行发布公告,宣布改革完善贷款市场报价利率形成机制。LPR 改革推进贷款

  端利率并轨,疏通货币传导机制;9 月 6 日,央行宣布决定于 2019 年 9 月 16 日普遍降准 0.5 个百分

  本基金在 2019 年全年继续保持稳健谨慎操作,季末资金紧张时期择机配置了利率较高的存单、存款和逆回购,保持基金流动性的同时为投资者获取了稳健的回报。

  本报告期内,国联安货币 A 净值收益率为 2.3023%,同期业绩比较基准收益率为 1.3500%。国

  联安货币 B 净值收益率为 2.5484%,同期业绩比较基准收益率为 1.3500%。

  2020 年央行在工作会议上表示将加强逆周期调节,保持流动性合理充裕,促进货币信贷、社会融资规模增长同经济发展相适应。为此货币政策大概率将延续稳健中性的基调,金融体系流动性充

  裕,并且将通过定向操作建立有效的市场利率传导机制,引导实体经济融资成本下行。

  本基金将谨慎投资,择机配置存单、存款和高等级信用债券,在保证流动性的同时配合部分波动操作,力争为投资者在保障流动性的基础上获取稳健收益。

  本报告期内,基金管理人在内部监察工作中本着一切合法合规运作的指导思想、以保障基金份额持有人利益为宗旨,由独立于各业务部门的内部监察人员对公司的经营管理、基金的投资运作及员工的行为规范等方面进行定期和不定期检查,发现问题及时督促有关部门进行整改,并定期制作监察报告报公司管理层。具体来说,报告期内基金管理人的内部监察工作重点集中于以下几个方面:

  (1)随着相关法律法规的相继公布和实施,监管机构对基金行业的管理也日趋细化和深化。公司对合规经营和风险防范十分重视,为此,公司密切关注监管部门所颁布的各项最新的法律法规,紧跟监管机构的步伐,组织相应部门学习并贯彻落实相应法规。除及时对新进员工进行合规培训外,还在新的法律法规出台时安排了相关法律培训,使员工加深对法律法规及公司规范的理解,力求加强员工的合规意识。

  (2)报告期内,公司在监管机构的指导下,进一步推动合规经营和风险防范,多次通过邮件和培训等多种形式对公司员工加强教育、引导和监督,并加大了各项稽核力度。

  (3)通过组织各部门认真贯彻落实法规政策、定期自查、监察部门的定期/不定期的抽查,对公司业务的各个方面进行监督检查,包括基金投资、运作、销售等领域,以实现公司的合法合规经营,维护基金份额持有人、公司股东和公司的合法权益。

  (4)加强与托管人的日常联系。监察风控部门分别与托管人的基金日常监督部门加强联系,确定了日常监督的工作方式、业务合作等,并完善日常监督方面的沟通与联系。

  基金管理人将继续致力于维护一个有效率、效果的内部控制体系,以风险防范为核心,提高内部监察稽核工作的科学性和有效性,切实保障基金安全、合规运作。

  公司内部建立估值工作小组对证券估值负责。估值工作小组由公司运营部、权益投资部、交易部、监察稽核部、风险管理部、量化投资部、研究部部门经理组成,并根据业务分工履行相应的职责,所有成员都具备丰富的专业能力和估值经验,参与估值流程各方不存在重大利益冲突。基金经理不直接参与估值决策,估值决策由估值工作小组成员 1/2 以上多数票通过,量化投资部、研究部、权益投资部对估值决策必须达成一致,估值决策由公司总经理签署后生效。对于估值政策,公司和基金托管银行有充分沟通,积极商讨达成一致意见;对于估值结果,公司和基金托管银行有详细的

  核对流程,达成一致意见后才能对外披露。会计师事务所认可公司基金估值的政策和流程的适当性与合理性。

  根据法律法规的规定和本基金基金合同的约定,本基金根据每日基金收益情况,以每万份基金已实现收益为基准,为投资者每日计算当日收益并分配,每月支付,并只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式。

  本基金向本基金 A 级份额持有人共分配利润 1,940,877.79 元,向本基金 B 级份额持有人共分配

  本报告期内,上海浦东发展银行股份有限公司(以下简称“本托管人”)在对国联安货币市场证券投资基金的托管过程中,严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》、《货币市场基金监督管理办法》、《货币市场基金信息披露特别规定》及其他有关法律法规、基金合同、托管协议的规定,不存在损害基金份额持有人利益的行为,完全尽职尽责地履行了基金托管人应尽的义务。

  5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明

  本报告期内,本托管人依照《中华人民共和国证券投资基金法》、《货币市场基金监督管理办法》、《货币市场基金信息披露特别规定》及其他有关法律法规、基金合同、托管协议的规定,对国联安货币市场证券投资基金的投资运作进行了监督,对基金资产净值的计算、基金收益的计算以及基金费用开支等方面进行了认真的复核,未发现基金管理人存在损害基金份额持有人利益的行为。

  本报告期内,由国联安基金管理有限公司编制本托管人复核的本报告中的财务指标、净值表现、收益分配情况、财务会计报告(注:财务会计报告中的“金融工具风险及管理”部分未在托管人复核范围内)、投资组合报告等内容真实、准确、完整。

  我们审计了后附的国联安货币市场证券投资基金 (以下简称“国联安货币基金”) 财务报表,包括

  2019 年 12 月 31 日的资产负债表、2019 年度的利润表、所有者权益 (基金净值) 变动表以及财务报

  我们认为,后附的财务报表在所有重大方面按照中华人民共和国财政部颁布的企业会计准则、在财务报表附注 7.4.2 中所列示的中国证券监督管理委员会 (以下简称“中国证监会”) 和中国证券投资基金业协会发布的有关基金行业实务操作的规定编制,公允反映了国联安货币基金 2019 年 12 月31 日的财务状况以及 2019 年度的经营成果及基金净值变动情况。

  我们按照中国注册会计师审计准则 (以下简称“审计准则”) 的规定执行了审计工作。审计报告的“注册会计师对财务报表审计的责任”部分进一步阐述了我们在这些准则下的责任。按照中国注册会计师职业道德守则,我们独立于国联安货币基金,并履行了职业道德方面的其他责任。我们相信,我们获取的审计证据是充分、适当的,为发表审计意见提供了基础。

  国联安货币基金管理人国联安基金管理有限公司对其他信息负责。其他信息包括国联安货币基金 2019 年年度报告中涵盖的信息,但不包括财务报表和我们的审计报告。

  我们对财务报表发表的审计意见不涵盖其他信息,我们也不对其他信息发表任何形式的鉴证结论。

  结合我们对财务报表的审计,我们的责任是阅读其他信息,在此过程中,考虑其他信息是否与财务报表或我们在审计过程中了解到的情况存在重大不一致或者似乎存在重大错报。

  基于我们已执行的工作,如果我们确定其他信息存在重大错报,我们应当报告该事实。在这方面,我们无任何事项需要报告。

  国联安货币基金管理人国联安基金管理有限公司管理层负责按照中华人民共和国财政部颁布的企业会计准则、中国证监会和中国证券投资基金业协会发布的有关基金行业实务操作的规定编制财

  务报表,使其实现公允反映,并设计、执行和维护必要的内部控制,以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。

  在编制财务报表时,国联安货币基金管理人国联安基金管理有限公司管理层负责评估国联安货币基金的持续经营能力,披露与持续经营相关的事项 (如适用),并运用持续经营假设,除非国联安货币基金计划进行清算、终止运营或别无其他现实的选择。

  国联安货币基金管理人国联安基金管理有限公司治理层负责监督国联安货币基金的财务报告过程。

  我们的目标是对财务报表整体是否不存在由于舞弊或错误导致的重大错报获取合理保证,并出具包含审计意见的审计报告。合理保证是高水平的保证,但并不能保证按照审计准则执行的审计在某一重大错报存在时总能发现。错报可能由于舞弊或错误导致,如果合理预期错报单独或汇总起来可能影响财务报表使用者依据财务报表作出的经济决策,则通常认为错报是重大的。

  在按照审计准则执行审计工作的过程中,我们运用职业判断,并保持职业怀疑。同时,我们也执行以下工作:

  (1)识别和评估由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险,设计和实施审计程序以应对这些风险,并获取充分、适当的审计证据,作为发表审计意见的基础。由于舞弊可能涉及串通、伪造、故意遗漏、虚假陈述或凌驾于内部控制之上,未能发现由于舞弊导致的重大错报的风险高于未能发现由于错误导致的重大错报的风险。

  (2)了解与审计相关的内部控制,以设计恰当的审计程序,但目的并非对内部控制的有效性发表意见。

  (3)评价国联安货币基金管理人国联安基金管理有限公司管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计及相关披露的合理性。

  (4)对国联安货币基金管理人国联安基金管理有限公司管理层使用持续经营假设的恰当性得出结论。同时,根据获取的审计证据,就可能导致对国联安货币基金持续经营能力产生重大疑虑的事项或情况是否存在重大不确定性得出结论。如果我们得出结论认为存在重大不确定性,审计准则要求我们在审计报告中提请报表使用者注意财务报表中的相关披露;如果披露不充分,我们应当发表非无保留意见。我们的结论基于截至审计报告日可获得的信息。然而,未来的事项或情况可能导致国联安货币基金不能持续经营。

  (5)评价财务报表的总体列报、结构和内容 (包括披露),并评价财务报表是否公允反映相关交易和事项。

  我们与国联安货币基金管理人国联安基金管理有限公司治理层就计划的审计范围、时间安排和重大审计发现等事项进行沟通,包括沟通我们在审计中识别出的值得关注的内部控制缺陷。

  基金管理人负责人:魏东,主管会计工作负责人:李柯,会计机构负责人:仲晓峰

  国联安货币市场证券投资基金 (以下简称“本基金”) 经中国证券监督管理委员会 (以下简称“中

  国证监会”《) 关于核准国联安货币市场证券投资基金募集的批复》(证监许可 [2010] 1587 号文) 批准,由国联安基金管理有限公司依照《中华人民共和国证券投资基金法》及其配套规则和《国联安货币

  市场证券投资基金基金合同》发售,基金合同于 2011 年 1 月 26 日生效。本基金为契约型开放式基

  金,存续期限不定,首次设立募集规模为 2,845,589,169.30 份基金份额。本基金的基金管理人为国联安基金管理有限公司,基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司。

  根据《中华人民共和国证券投资基金法》及其配套规则、《国联安货币市场证券投资基金基金合同》和《国联安货币市场证券投资基金招募说明书 (更新) 》的有关规定,本基金的投资范围为具有

  良好流动性的金融工具,包括现金、剩余期限在 397 天以内 (含 397 天) 的债券、非金融企业债务融

  资工具、剩余期限在 397 天以内 (含 397 天) 的资产支持证券、期限在 1 年以内 (含 1 年) 的银行存

  款、同业存单,期限在 1 年以内 (含 1 年) 的债券回购、期限在 1 年以内 (含 1 年) 的中央银行票据、

  中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。本基金的业绩比较基准为同期七天通知存款利率 (税后) 。

  本基金以持续经营为基础。本财务报表符合中华人民共和国财政部(以下简称“财政部”)颁布的企业会计准则的要求,同时亦按照中国证监会颁布的《证券投资基金信息披露 XBRL 模板第 3 号

  本基金的记账本位币为人民币,编制财务报表采用的货币为人民币。本基金选定记账本位币的依据是主要业务收支的计价和结算币种。

  本基金在初始确认时按取得资产或承担负债的目的,把金融资产和金融负债分为不同类别:以

  公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债、应收款项、持有至到期投资、可供出售金融资产和其他金融负债。本基金现无金融资产分类为持有至到期投资和可供出售金融资产。本基金现无金融负债分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债。

  本基金目前持有的债券投资和资产支持证券投资分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产在资产负债表中以交易性金融资产列示。

  金融资产和金融负债在本基金成为相关金融工具合同条款的一方时,于资产负债表内确认。

  在初始确认时,金融资产及金融负债均以公允价值计量。对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产或金融负债,相关交易费用直接计入当期损益;对于其他类别的金融资产或金融负债,相关交易费用计入初始确认金额。

  -以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债以公允价值计量,公允价值变动形成的利得或损失计入当期损益。

  -除以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债以外的金融负债采用实际利率法按摊余成本进行后续计量。

  -该金融资产已转移,且本基金将金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移给转入方;

  -该金融资产已转移,虽然本基金既没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬,但是放弃了对该金融资产控制。

  金融资产整体转移满足终止确认条件的,本基金将下列两项金额的差额计入当期损益:

  金融负债的现时义务全部或部分已经解除的,本基金终止确认该金融负债或其一部分。

  公允价值是指市场参与者在计量日发生的有序交易中,出售一项资产所能收到或者转移一项负

  本基金在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时,根据《企业会计准则》的规定采用在当前情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术。

  存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的金融工具,在估值日有报价的,除会计准则规定的情况外,将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计量;估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的,采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的,对报价进行调整,确定公允价值。与上述金融工具相同,但具有不同特征的,以相同资产或负债的公允价值为基础,并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等,如果该限制是针对资产持有者的,那么在估值技术中不应将该限制作为特征考虑。此外,本基金不考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折价。

  对不存在活跃市场的金融工具,采用在当前情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时,优先使用可观察输入值,只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下,才可以使用不可观察输入值。

  如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件,参考类似投资品种的现行市价及重大变化等因素,对估值进行调整并确定公允价值。

  金融资产和金融负债在资产负债表内分别列示,没有相互抵销。但是,同时满足下列条件的,以相互抵销后的净额在资产负债表内列示:

  实收基金为对外发行基金份额所募集的总金额在扣除损益平准金分摊部分后的余额。由于基金份额拆分引起的实收基金份额变动于基金份额拆分日根据拆分前的基金份额数及确定的拆分比例计算认列。由于申购和赎回引起的实收基金份额变动分别于基金申购确认日及基金赎回确认日认列。上述申购和赎回分别包括基金转换所引起的转入基金的实收基金增加和转出基金的实收基金减少。7.4.4.8 收入/(损失)的确认和计量

  股票投资收益、债券投资收益和衍生工具收益按相关金融资产于处置日成交金额与其成本的差

  股利收益按上市公司宣告的分红派息比例计算的金额扣除应由上市公司代扣代缴的个人所得税后的净额确认。

  债券利息收入按债券投资的票面价值与票面利率计算的金额扣除应由发行债券的企业代扣代缴的个人所得税 (如适用) 后的净额确认,在债券实际持有期内逐日计提。贴息债视同到期一次性还本付息的附息债,根据其发行价、到期价和发行期限按直线法推算内含票面利率后,逐日计提利息收入。如票面利率与实际利率出现重大差异,按实际利率计算利息收入。

  买入返售金融资产收入按到期应收或实际收到的金额与初始确认金额的差额,在资金实际占用期间内按实际利率法逐日确认,直线法与实际利率法确定的收入差异较小的可采用直线法。

  公允价值变动收益核算基金持有的采用公允价值模式计量的以公允价值计量且变动计入当期损益的金融资产、衍生金融资产、以公允价值计量且变动计入当期损益的金融负债等公允价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失。

  本基金的管理人报酬、托管费和销售服务费在费用涵盖期间按基金合同约定的费率和计算方法逐日确认。

  卖出回购金融资产利息支出按到期应付或实际支付的金额与初始确认金额的差额,在资金实际占用期间内以实际利率法逐日确认,直线法与实际利率法确定的支出差异较小的可采用直线法。

  本基金的其他费用如不影响估值日基金份额净值小数点后第四位,发生时直接计入基金损益;如果影响基金份额净值小数点后第四位的,应采用待摊或预提的方法,待摊或预提计入基金损益。7.4.4.10 基金的收益分配政策

  本基金同份额类别每份基金份额享有同等分配权。本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用。“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况,以各级基金份额每万份基金已实现收益为基准,为投资者每日计算当日收益并分配,每日支付。投资者当日收益分配的计算保留到小数点后 2 位,小数点后第 3 位按去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止。本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,为投资者记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资者记负收益;若当日已实现收益等于零时,当日投资

  者不记收益。本基金每日进行收益计算并分配时,每日收益支付方式只采用红利再投资方式,投资者可通过赎回基金份额获得现金收益。若当日净收益为正值、则为投资者增加相应的基金份额;若当日净收益为负值,则缩减投资者基金份额;若当日净收益为零,则保持投资者基金份额不变。当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金份额自下一工作日起,不享有基金的收益分配权益。法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

  对于证券交易所上市的股票,若出现重大事项停牌或交易不活跃(包括涨跌停时的交易不活跃)等情况,本基金根据中国证监会公告[2017]13 号《中国证券监督管理委员会关于证券投资基金估值业务的指导意见》,根据具体情况采用《关于发布中基协(AMAC)基金行业股票估值指数的通知》提供的指数收益法、市盈率法、现金流量折现法等估值技术进行估值。

  对于在发行时明确一定期限限售期的股票,包括但不限于非公开发行股票、首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等,不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票,根据中基协发[2017]6 号《关于发布

  根据财政部、国家税务总局财税[2002]128 号《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》、

  财税 [2004] 78 号文《关于证券投资基金税收政策的通知》、财税 [2008] 1 号文《财政部、国家税务

  总局关于企业所得税若干优惠政策的通知》、财税 [2016] 36 号文《财政部、国家税务总局关于全面推开营业税改征增值税试点的通知》、财税[2016]46 号《关于进一步明确全面推开营改增试点金融业有关政策的通知》、财税[2016]70 号《关于金融机构同业往来等增值税政策的补充通知》、财税 [2016]140 号文《关于明确金融、房地产开发、教育辅助服务等增值税政策的通知》、财税 [2017] 2 号文《关于资管产品增值税政策有关问题的补充通知》、财税[2017]56 号文《关于资管产品增值税有关问题的通知》及其他相关税务法规和实务操作,本基金适用的主要税项列示如下:

  (a) 证券投资基金管理人运用基金买卖债券的差价收入暂不征收企业所得税。

  (b)自 2016 年 5 月 1 日起,在全国范围内全面推开营业税改征增值税 (以下称营改增) 试点,建

  筑业、房地产业、金融业、生活服务业等全部营业税纳税人,纳入试点范围,由缴纳营业税改为缴纳增值税。

  2018 年 1 月 1 日 (含) 以后,资管产品管理人 (以下称管理人) 运营资管产品过程中发生的增值

  税应税行为,以管理人为增值税纳税人,暂适用简易计税方法,按照 3%的征收率缴纳增值税。对资

  管产品在 2018 年 1 月 1 日以前运营过程中发生的增值税应税行为,未缴纳增值税的,不再缴纳;已

  证券投资基金管理人运用基金买卖债券取得的金融商品转让收入免征增值税;对自国债、地方政府债利息收入以及金融同业往来取得的利息收入免征增值税;同业存款利息收入免征增值税以及一般存款利息收入不征收增值税。

  (d)对基金在 2018 年 1 月 1 日 (含) 以后运营过程中缴纳的增值税,分别按照证券投资基金管理

  注:总申购份额含基金份额级别调整和转换入份额,总赎回份额包含基金份额级别调整和转换出份额。

  截至本财务报告批准报出日,本基金没有需要在财务报表附注中说明的资产负债表日后事项。7.4.9 关联方关系

  注:自 2018 年 5 月 4 日起,本基金管理人的控股股东由国泰君安证券股份有限公司变更为太平

  洋资产管理有限责任公司,因此自 2018 年 5 月 4 日起,国泰君安证券股份有限公司不再属于本基金

  上年度可比期间所披露的与国泰君安证券股份有限公司之间的关联方交易均为发生在截至2018年 5 月 3 日止期间的交易,所披露的与太平洋资产管理有限责任公司之间的关联方交易均为发生在

  本报告期内及上年度可比期间,本基金均无通过关联方交易单元进行的股票交易。

  本报告期内及上年度可比期间,本基金均无通过关联方交易单元进行的权证交易。

  本报告期内及上年度可比期间,本基金均无通过关联方交易单元进行的债券交易。

  注:支付基金管理人国联安基金管理有限公司的基金管理费按前一日基金资产净值 0.33%的年

  注:支付基金托管人浦发银行的基金托管费按前一日基金资产净值 0.1%的年费率计提,逐日累

  注:1、支付基金销售机构的国联安货币 A 基金份额的销售服务费按前一日国联安货币 A 基金

  资产净值 0.25%的年费率计提,每日计提,按月支付。计算公式为:每日国联安货币 A 基金份额应

  计提的基金销售服务费=前一日该类基金份额的基金资产净值×0.25%/当年天数。

  2、支付基金销售机构的国联安货币 B 基金份额的销售服务费按前一日国联安货币 B 基金资产

  净值 0.01%的年费率计提,每日计提,按月支付。计算公式为:每日国联安货币 B 基金份额应计提

  的基金销售服务费=前一日该类基金份额的基金资产净值×0.01%/当年天数。

  3、对于由国联安货币 B 降级为国联安货币 A 的基金份额持有人,年基金销售服务费率应自其

  降级日后的下一个工作日起适用国联安货币 A 基金份额持有人的费率;对于由国联安货币 A 升级为

  国联安货币 B 的基金份额持有人,年基金销售服务费率应自其升级日后的下一个工作日起享受 B 级

  注:此表中期间申购/买入总份额中列示的份额包括投资者因收益结转而增加的基金份额。

  7.4.10.4.2 报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况

  注:本基金通过“浦发银行基金托管结算资金专用存款账户”转存于中国证券登记结算有限责任

  截至本报告期末 2019 年 12 月 31 日止,本基金从事银行间市场债券正回购交易形成的卖出回购

  截至本报告期末 2019 年 12 月 31 日止,基金从事证券交易所债券正回购交易形成的卖出回购证

  券款余额 0 元,因此没有作为抵押的债券。该类交易要求本基金在回购期内持有的证券交易所交易的债券和/或在新质押式回购下转入质押库的债券,按证券交易所规定的比例折算为标准券后,不低于债券回购交易的余额。

  本基金管理人制定了政策和程序来识别及分析这些风险,并设定适当的风险限额及内部控制流程,通过可靠的管理及信息系统持续监控上述各类风险。

  本基金管理人的风险控制的组织体系分为三个层次:第一层次为董事会及督察长;第二层次为总经理、风险控制委员会、风险管理部及监察稽核部;第三层次为公司各业务相关部门对各自部门的风险控制。

  风险管理的工作目标是通过建立并运用有效的策略、流程、方法和工具,识别和度量公司经营中所承受的投资风险、运作风险、信用风险等各类风险,向公司决策和管理层提供及时充分的风险报告,确保公司能对相关风险采取有效的防范控制和妥善的管理。

  信用风险是指基金在交易过程中因交易对手未履行合约责任,或者基金所投资证券之发行人出现违约、拒绝支付到期本息,导致基金资产损失和收益变化的风险。

  本基金管理人在交易前对交易对手的资信状况进行了充分的评估。本基金管理人建立了存入银行合格名单,通过对存款行的信用评估来控制银行存款信用风险。本基金管理人建立了信用风险管理流程,通过对投资品种信用等级评估来控制证券发行人的信用风险,且通过分散化投资以分散信用风险。

  本基金在交易所进行的交易均与中国证券登记结算有限责任公司完成证券交收和款项清算,因此违约风险发生的可能性很小;本基金在进行银行间同业市场交易前均对交易对手进行信用评估并采用券款对付交割方式以控制相应的信用风险。

  本基金债券投资的信用评级情况按《中国人民银行信用评级管理指导意见》及《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范》等文件设定的标准统计及汇总。下列表格列示中不含国债、央行票据、政策性金融债券等非信用债券投资。

  流动性风险是指未能以合理价格及时变现基金资产以支付投资者赎回款项的风险。本基金的流动性风险一方面来自于基金份额持有人可随时要求赎回其持有的基金份额,另一方面来自于投资品种所处的交易市场不活跃而带来的变现困难或因投资集中而无法在市场出现剧烈波动的情况下以合理的价格变现。

  针对兑付赎回资金的流动性风险,本基金管理人每日对本基金的申购赎回情况进行严密监控并预测流动性需求,保持基金投资组合中的可用现金头寸与之相匹配。本基金管理人在基金合同中设计了巨额赎回条款,约定在非常情况下赎回申请的处理方式,控制因开放申购赎回模式带来的流动性风险,有效保障基金持有人利益。

  本基金管理人在基金运作过程中严格按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》及《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》等法规的要求对本基金组合资产的流动性风险进行管理,通过独立的风险管理部门对本基金的组合持仓集中度指标、流通受限制的投资品种比例以及组合在短时间内变现能力的综合指标等流动性指标进行持续的监测和分析。此外,本基金可通过卖出回购金融资产方式借入短期资金应对流动性需求,其上限一般不超过基金持有的债券投资的公允价值。

  本基金投资于一家公司发行的证券市值不超过基金资产净值的 10%,且本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券不超过该证券的 10%。本报告期末,本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券等金融工具占本基金资产净值的比例合计未超过 10%,其中单一机构发行的金融工具占本基金资产净值的比例合计未超过 2%。本报告期末,本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及其发行的同业存单与债券,未超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10%。

  本基金管理人根据份额持有人集中度情况对本基金的投资组合实施调整,针对不同档位的份额持有人集中度设定不同的指标要求。本报告期末,本基金的前 10 名份额持有人持有份额合计超过本

  基金总份额的 50%,本基金投资组合的平均剩余期限未超过 60 天,平均剩余存续期未超过 120 天,

  投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占本基金资产净值的比例合计高于 30%。

  本基金所持的证券在证券交易所上市或可于银行间同业市场交易。基金资产流通暂时受限制不能自由转让的情况参见附注 7.4.12。本报告期末,本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计未

  超过本基金资产净值的 10%。于 2019 年 12 月 31 日,本基金持有的流动性受限资产的估值占基金资

  同时,本基金管理人通过合理分散逆回购交易的到期日与交易对手的集中度;按照穿透原则对交易对手的财务状况、偿付能力及杠杆水平等进行必要的尽职调查与严格的准入管理,以及对不同的交易对手实施交易额度管理并进行动态调整等措施严格管理本基金从事逆回购交易的流动性风险和交易对手风险。此外,本基金管理人建立了逆回购交易质押品管理制度:根据质押品的资质确定质押率水平;持续监测质押品的风险状况与价值变动以确保质押品按公允价值计算足额;并在与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易时,可接受质押品的资质要求与基金合同约定的投资范围保持一致。

  综合上述各项流动性指标的监测结果及流动性风险管理措施的实施,本基金在本报告期内流动性情况良好。

  市场风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因所处市场各类价格因素的变动而发生波动的风险,包括利率风险、外汇风险和其他价格风险。

  利率风险是指金融工具的公允价值或现金流量受市场利率变动而发生波动的风险。

  本基金的生息资产主要为银行存款、结算备付金、存出保证金及债券等固定收益类资产等。本基金管理人定期对本基金面临的利率敏感性缺口进行监控,并通过调整投资组合的久期等方法对上述利率风险进行管理。

  注:表中所示为本基金资产及负债的公允价值,并按照合约规定的重新定价日或到期日孰早者

  注:本报告期末及上年度末,在市场利率变化 25 个基点的假设下,本基金的影子定价偏离度绝

  外汇风险是指金融工具的公允价值或未来现金流量因外汇汇率变动而发生波动的风险。本基金

  其他价格风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因除市场利率和外汇汇率以外

  的市场价格因素变动而发生波动的风险。本基金主要投资于银行间同业市场交易的固定收益品种,

  因此无重大其他价格风险。此外,本基金管理人每日对本基金所持有的证券价格实施监控,定期运

  于 2019 年 12 月 31 日,本基金持有的交易性权益类投资公允价值占基金资产净值的比例为

  0.00%(2018 年 12 月 31 日:0.00%),因此除市场利率和外汇汇率以外的市场价格因素的变动对于本

  基金资产净值无重大影响,所以未进行其他价格风险的敏感性分析(2018 年 12 月 31 日:同)。

  下文列示了本基金在每个资产负债表日持续和非持续以公允价值计量的资产和负债于本报告期末的公允价值信息及其公允价值计量的层次。公允价值计量结果所属层次取决于对公允价值计量整体而言具有重要意义的最低层次的输入值。三个层次输入值的定义如下:

  第一层次输入值: 在计量日能够取得的相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价;

  第二层次输入值: 除第一层次输入值外相关资产或负债直接或间接可观察到的输入值;

  于 2019 年 12 月 31 日,本基金持有的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融工具中属于

  日:第二层次的余额为人民币 5,110,508,491.60 元,无属于第一层次、第三层次的余额) 。

  对于本基金投资的证券交易所上市的证券,若出现重大事项停牌、交易不活跃(包括涨跌停时

  的交易不活跃)、或属于非公开发行等情况时,本基金不会于停牌期间、交易不活跃期间及限售期间

  将相关证券的公允价值列入第一层次。本基金综合考虑估值调整中采用的不可观察输入值对于公允

  于 2019 年 12 月 31 日,本基金无非持续的以公允价值计量的金融工具(2018 年 12 月 31 日:无)。

  7.4.14.2 其他金融工具的公允价值 (期末非以公允价值计量的项目)

  其他金融工具主要包括买入返售金融资产、应收款项、卖出回购金融资产和其他金融负债,其

  注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值比

  本报告期内本基金不存在债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的情况。

  本报告期内本货币市场基金不存在投资组合平均剩余期限超过 120 天的情况。

  本报告期内,本货币市场基金不存在投资组合平均剩余存续期超过 240 天的情况。

  8.8 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的所有资产支持证券投资明细

  序号 证券代码 证券名称 数量(份) 摊余成本 占基金资产净值比例(%)

  本基金估值采用“摊余成本法”,即估值对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并考虑

  8.9.2 本报告期内,经查询上海证券交易所、深圳证券交易所等机构公开信息披露平台,本基金投资

  的前十名证券的发行主体中除广发证券、民生银行和平安银行外,没有出现被监管部门立案调查的,

  19 广发证券 CP00(6 071900113)的发行主体广发证券股份有限公司,因对香港子公司风险管控缺失、

  合规管理存在缺陷、内部管控不足等原因,于 2019 年 8 月 5 日被中国证券监督管理委员会采取限制

  增加场外衍生品业务规模 6 个月、限制增加新业务种类 6 个月的行政监管措施。

  19 平安银行 CD286(111911286)的发行主体平安银行股份有限公司,温州分行因违反了《中华人

  民共和国中国人民银行法》等相关法律法规,于 2019 年 4 月 24 日被累计罚没总计 7,398,055.45

  元。北京市分行及分行部分分支机构因存在抵押类小微企业贷款借贷搭售等问题,被国务院办公室督查室通报批评,北京银保监局按照相关规定,对有关违规行为依法实施行政处罚并采取相关监管措施。

  19 民生银行 CD567(111915567)的发行主体中国民生银行股份有限公司,因十二项违法违规事项

  于 2019 年 12 月 14 日被北京银保监局处以 700 万元罚款。 广州分行因违反支付结算管理规定被警

  本基金管理人在严格遵守法律法规、本基金《基金合同》和公司管理制度的前提下履行了相关的投资决策程序,不存在损害基金份额持有人利益的行为。

  注:总申购份额包含本报告期内发生的基金份额级别调整和转换入份额;总赎回份额包含本报告期内发生的基金份额级别调整和转换出份额。

  1、2019 年 2 月 13 日,基金管理人发布《国联安货币市场证券投资基金基金经理变更公告》,

  2、2019 年 6 月 19 日,基金管理人发布《国联安基金管理有限公司高级管理人员变更公告》,

  3、2019 年 7 月 6 日,基金管理人发布《国联安货币市场证券投资基金基金经理变更公告》,欧

  4、2019 年 9 月 6 日,基金管理人发布《国联安货币市场证券投资基金基金经理变更公告》,洪

  本报告期内基金未有改聘为其审计的会计师事务所的情况。本基金本报告期末支付给毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)的报酬为 6 万元人民币,目前该事务所已向本基金提供连续 9 年的审计服务。

  1、本报告期内,本基金管理人及其高级管理人员无受监管部门稽查或处罚的情形发生。

  基金管理人负责选择证券经营机构,选用其专用交易单元供本基金买卖证券专用,选用标准为:

  D 内部管理规范、严格,具备健全的内部控制制度,并能满足基金运作高度保密的要求。

  E 具备基金运作所需的高效、安全的通讯条件,交易设备符合代理本基金进行证券交易的要求,并能为本基金提供全面的信息服务。

  F 研究实力较强,有固定的研究机构和专门的研究人员,能及时为本基金提供周到的咨询服务。

  基金管理人根据上述标准考察证券经营机构后,与被选中的证券经营机构签订交易单元使用协议,通知基金托管人协同办理相关交易单元租用手续。之后,基金管理人将根据各证券经营机构的研究报告、信息服务质量等情况,根据如下选择标准细化的评价体系进行评比排名:

  基金管理人不但对已使用交易单元的证券经营机构进行排名,同时亦关注并接受其他证券经营机构的研究报告和信息资讯。对于达到有关标准的证券经营机构将继续保留,并对排名靠前的证券经营机构在交易量的分配上采取适当的倾斜政策。对于不能达到有关标准的证券经营机构则将退出基金管理人的选择名单,基金管理人将重新选择其它经营稳健、研究能力强、信息服务质量高的证券经营机构,租用其交易单元。若证券经营机构所提供的研究报告及其他信息服务不符合要求,基金管理人有权提前中止租用其交易单元。

  1 国联安货币市场证券投资基金 2018 年第 4 季 中国证券报、公司网站 2019-01-19

  2 基金销售有限公司、钱景基金销售有限公司办 报、证券时报、公司网站 2019-01-29

  3 国联安货币市场证券投资基金暂停大额申购、 中国证券报、公司网站 2019-01-30

  4 节”假期前两日暂停申购、转换转入及定期定 中国证券报、公司网站 2019-01-31

  5 国联安货币市场证券投资基金基金经理变更 中国证券报、公司网站 2019-02-13

  6 增加阳光人寿保险股份有限公司为代销机构 报、证券时报、公司网站 2019-02-15

  7 (北京)投资咨询有限公司为旗下开放式基金 中国证券报、公司网站 2019-03-08

  8 国联安基金管理有限公司关于调整旗下基金 公司网站 2019-03-08

  9 国联安货币市场证券投资基金招募说明书(更 中国证券报、公司网站 2019-03-11

  10 国联安货币市场证券投资基金 2018 年年度报 中国证券报、公司网站 2019-03-30

  11 国联安货币市场证券投资基金 2019 年第 1 季 中国证券报、公司网站 2019-04-22

  12 一”劳动节假期前两日暂停大额申购、转换转 中国证券报、公司网站 2019-04-29

  13 国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金 中国证券报、上海证券 2019-05-24

  14 国联安基金管理有限公司高级管理人员变更 中国证券报、上海证券 2019-06-19

  15 国联安基金管理有限公司关于旗下基金参与 中国证券报、上海证券 2019-06-21

  16 国联安货币市场证券投资基金基金经理变更 中国证券报、公司网站 2019-07-06

  17 币市场证券投资基金单笔申购最低金额、追加 中国证券报、公司网站 2019-07-12

  18 国联安货币市场证券投资基金 2019 年第 2 季 中国证券报、公司网站 2019-07-18

  19 财厚基金销售有限公司为旗下开放式基金代 报、证券时报、证券日报、 2019-08-20

  20 嘉利基金销售有限公司为旗下开放式基金代 报、证券时报、证券日报、 2019-08-20

  21 国联安货币市场证券投资基金 2019 年半年度 中国证券报、公司网站 2019-08-28

  22 国联安货币市场证券投资基金基金经理变更 中国证券报、指定网站 2019-09-06

  23 国联安货币市场证券投资基金招募说明书(更 中国证券报、指定网站 2019-09-07

  24 国联安货币市场证券投资基金招募说明书(更 中国证券报、指定网站 2019-09-10

  25 停大额申购、转换转入及定期定额投资业务的 中国证券报、指定网站 2019-09-26

  26 财富证券股份有限公司为旗下开放式基金代 报、证券时报、证券日报、 2019-09-30

  27 国联安货币市场证券投资基金暂停大额申购、 中国证券报、指定网站 2019-10-09

  28 基金销售有限公司为旗下开放式基金代销机 报、证券时报、证券日报、 2019-10-11

  29 场证券投资基金调整收益分配原则并修改基 中国证券报、指定网站 2019-10-22

  31 国联安基金管理有限公司旗下全部基金 2019 中国证券报、上海证券 2019-10-23

  32 国联安货币市场证券投资基金招募说明书(更 指定网站 2019-10-26

  33 币市场证券投资基金单笔申购最低金额和追 中国证券报、指定网站 2019-10-31

  34 股份有限公司为旗下国联安货币市场证券投 中国证券报、指定网站 2019-11-04

  35 平台汇款交易方式相关费率优惠活动的公告 报、证券时报、证券日报、 2019-12-31

  自 2020 年 4 月 23 日起,孟朝霞女士不再担任公司总经理,由常务副总经理兼投资总监魏东先

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